Indhold

• Trin

Investering i råvarer er en meget nyttig færdighed, som enhver investor har brug for at vide. Investering i råvarer giver ikke kun mange muligheder for fortjeneste, men hjælper dig også med at diversificere din portefølje, men parallelt er der stadig mange store risici. Derfor skal du, inden du investerer i en vare, forstå det grundlæggende i både råvaremarkedet og de involverede risici.

Trin

Del 1 af 4: Forståelse af, hvad råvareinvestering er

1. 

   Bliv fortrolig med konceptet med en vare. En vare er ikke blot en vare, der kan byttes til en anden vare af samme type, og den produceres ofte og sælges i mange forskellige virksomheder. For eksempel er en tønde råolie af en type, såsom Brent rå, den samme uanset hvem producenten er.
   • Dette er i modsætning til forbrugerprodukter som computere eller biler. Produkter fra forskellige producenter er forskellige og kan ikke let udskiftes.
   • Bemærk, at selvom nogle individuelle royalties også adskiller sig i kvalitet og karakteristika (for eksempel er Brent-råolie generelt af en højere kvalitet end West Texas Intermediate råolie), men producenten Producenten er normalt villig til at udveksle det samme produkt med en anden producent.
   • Der er mange forskellige typer varer. Omfatter guld, olie, naturgas, kul, kobber, zink, kalium, nitrogen, fosfater, levende husdyr, svin, appelsinjuice, bomuld, sukker, endda kaffe og mere. .

2. 

   
   
   Undersøg årsagerne til at købe varer. Råvarer kan give profitmuligheder og diversificere porteføljer. En vare er et aktiv såsom aktier, obligationer, kontantekvivalenter eller fast ejendom. Hver af disse aktivklasser har forskellig karakter, og investering i råvarer kan være en nyttig måde at diversificere din portefølje på.
   • Varer bevæger sig ikke altid i samme retning. For eksempel, når aktiemarkedet falder 30%, er der en mulighed for, at nogle varer såsom guld vil forblive stabile eller endda stige i pris. Det faktum, at investering i en række råvarer ikke har en enorm sammenhæng med andre aktivklasser, er en fantastisk måde at diversificere din portefølje på.
   • Investering i råvarer er også en nyttig måde at bekæmpe inflationen på. Inflation er dybest set prisen på varer, der stiger over tid (på grund af valutadevaluering), og når inflationen stiger, stiger priserne på varer. Det er af denne grund, at når folk er bekymrede over inflation, vil de ofte købe varer.
   • Råvarer kan også handles for kortsigtet overskud. Råvaremarkederne er meget volatile (det betyder, at priserne kan svinge kontinuerligt), og så mange mennesker benytter sig af denne mulighed for at tjene penge på kort sigt. Volatilitet på råvaremarkedet skyldes, at varer let kan handles og spekuleres, hvilket skaber mange skift på råvaremarkedet.
   • Råvareinvesteringer kan også ses som en forsikringsmetode til afdækning af risici. For at afdække mod afdækning skal du have en position i futureskontrakten mod positionen i den aktuelle vare. For eksempel kan en landmand købe futures hvedefrø (rigtige varer), når han begynder at dyrke hvede til levering efter høst under en tidligere underskrevet terminskontrakt. Som sådan er han beskyttet mod risikoen for, at hvedepriserne ændrer sig, mens han planter afgrøden. Lang position til at købe hvede er lang position, og kort position til at sælge hvedeprodukter kaldes kort position, disse to positioner er modsatte.

3. 

   
   
   Forstå risikoen ved at eje varer. Råvarer er en aktivklasse, der betragtes som høj risiko på grund af svingende priser på varer og effekten af ​​finansiel gearing sammenlignet med andre investeringer. På meget kort tid kan værdien af ​​varerne skyrocket eller falde dybt.
   • F.eks. Fordampede prisen på råolie i perioden mellem begyndelsen af ​​juni og begyndelsen af ​​september 2015 med 26%. Men så i midten af ​​september 2015 steg råolie med 4,5% på bare en dag.
   • På grund af sådanne risici er råvareinvestorer og -handlere ofte meget sofistikerede og lydhøre.
   • En af de mest almindelige måder at købe varer er gennem futures, og futures involverer en stor mængde finansiel gearing (dvs. størstedelen af ​​investeringen sker med lånte penge). Grundlæggende forstærker brugen af ​​finansiel gearing i terminkontrakter overskud, men forstørrer også potentielle tab, og denne tilgang er derfor endnu mere risikabel end at investere i ubrugte råvarer. finansiel gearing.
   reklame

Del 2 af 4: Køb af varer gennem ETF'er eller gensidige fonde

1. 

   
   
   Undersøg, hvad der er investeringsfonde og ETF'er. En ETF står for en børshandlet fond, der sammen med en gensidig fond er to "kurv" -investeringer. Når du køber en gensidig fond eller en ETF, køber du en samling af forskellige typer investeringer, som kan omfatte råvarebeholdninger, ikke-råvarer, obligationer eller råvarer.
   • Med gensidige fonde forvaltes investeringskurven af ​​en professionel investor, der aktivt overvåger og ændrer investeringen, og du køber andele i fonden. Værdien af ​​denne investeringsenhed kan derefter gå op eller ned afhængigt af om investeringskurven går op eller ned.
   • ETF'er ligner gensidige fonde, bortset fra at mange ETF'er typisk ikke har en manager til aktivt at købe og sælge afhængigt af deres mål. I stedet sporer en ETF normalt en anden faktor, kaldet et indeks.
   • Et indeks i en ETF (som Dow Jones og S&P 500) angiver simpelthen, hvilket niveau af en investor der er. For eksempel dækker S&P 500-indekset priserne på de 500 største virksomheder i USA. Ved at sige "S&P er steget med 10 point" betyder det, at den samlede værdi af alle disse virksomheder stiger til $ 10.
   • Der er også mange lignende råvareindekser. For eksempel viser det komplette merchandise-indeks de samlede priser på alle varer. Den komplette råvare-ETF går simpelthen op og ned med det indeks, da det ejer den samme vare som det indeks.

2. 

   Gennemgå risiciene og fordelene ved en handels-ETF og en gensidig fond, før du foretager et køb. Den største fordel ved at købe varer gennem en ETF eller en gensidig fond er ret enkel. Gensidige fonde og ETF'er købes og sælges ligesom aktier, og disse to fonde kræver ikke, at du ejer fondens varer.
   • ETF'er og gensidige fonde giver dig også mulighed for at eje en, mange eller alle varerne i en kurv på grund af det store udvalg af tilgængelige produkter. For eksempel ejer mange ETF'er alle varer, men nogle indeholder også kun olie eller guld.
   • At købe en ETF eller en gensidig fond, der ejer flere poster, kan også være mindre risikabel end en fond, der ejer en enkelt vare, da hvis en vare i fonden falder, kan en anden gå op i pris. . Da hver vare har forskellige niveauer af udbud og efterspørgsel, er disse to faktorer nøglefaktorer ved bestemmelse af produktpriser. For eksempel kan guld under en handelssession stige i pris, men kalium kan svækkes.
   • Den største risiko for ETF'er og investeringsforeninger er, at de trods alt stadig ejer varer, som kan være ustabile og risikable. Mens det at eje en ETF eller en gensidig fond med en kurv med forskellige råvarer kan reducere risikoen, er der altid en risiko for at miste en del eller næsten hele investeringen.

3. 

   Åbn en online handelskonto. Det første skridt til at købe en handelsfond eller gensidig fond er at åbne en online handelskonto. I øjeblikket er der mange mæglere, og nogle af de berømte mæglere som TD Ameritrade, Capital One Investing, E * Trade, Charles Schwab og Tradeking.
   • Når du vælger en mægler til at åbne en handelskonto, skal du altid være opmærksom på omkostningerne. Gebyrer faktureres typisk efter antallet af transaktioner og kan variere fra $ 4,95 til $ 10,00. Du besøger webstedet Stockbrokers.com for at sammenligne mæglere og deres omkostninger med hinanden.
   • De fleste mæglere kræver en minimumsinvestering for at handle med råvarer og typisk 10 tusind dollars. Du bør kontakte din mægler om, hvor mange penge du skal deponere. Mange mæglere kræver også bekræftelse af en investors oplevelse, før de åbner en handel med futures- og optionskontoer.
   • De fleste mæglere er helt online, kræver kun nogle enkle relevante oplysninger, og derefter overfører du nogle penge fra din bankkonto til din mæglerkonto.
   • Du kan også downloade ansøgningsskemaet, udfylde oplysningerne og derefter returnere dem til mæglerne.
   • Vent på agenturets godkendelse.

4. 

   Vælg en investeringsfond eller ETF at købe. Der er tusindvis af midler til rådighed til at hjælpe dig med at købe eller sælge varer. For at bestemme det rigtige fondsvalg skal du spørge dig selv, hvad dine mål er. Vil du f.eks. Købe alle varerne for at sprede din portefølje? Eller bare ønsker at finde fortjeneste på en vare af specifik værdi?
   • Hvis du er på udkig efter en multi-råvarefond, kan du overveje ETF for alle råvarer. For eksempel iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust ETF eller PowerShares DB Commodity Index Tracking Fund. Hver af disse fonde ejer mange varer og er en fantastisk måde at få adgang til hele råvaremarkedet.
   • Hvis du kun vil komme i kontakt med en vare, såsom olie, kan du besøge etfdb.com, som har en komplet liste over alle ETF'er, der kun ejer en vare. . Derudover kan du søge på google med syntaksen for det varenavn, du vil investere, og fra ETF vil Google vise mange søgeresultater, som du kan gennemgå og undersøge.

5. 

   Køb en ETF eller gensidig fond. Når du åbner en mæglerkonto, og du vælger det produkt, du vil købe, og nu kan du foretage dit køb. Mens den nøjagtige procedure for hver mægler varierer lidt, er den grundlæggende proces generelt den samme.
   • Åbn først nye ordrer. Når du har åbnet ordren, skal du indtaste EFT-symbolet for den investering, du vil købe. Du kan søge på google for at finde symboler af typen ETF.
   • Når du har indtastet ETF-symbolet, indtaster du antallet af enheder af den vare, du vil købe. For at bestemme dette skal du vide, hvor mange penge du vil investere. Hvis du vil investere $ 1.000, og denne vare i øjeblikket er prissat til $ 100 per enhed, kan du købe 10 enheder.
   • Klik endelig på "køb", og du ejer allerede enheden i ETF.
   reklame

Del 3 af 4: Indkøb gennem terminkontrakter

1. 

   Lær om terminkontrakter. Terminskontrakter er den primære måde at handle råvarer direkte på, og de er højrisiko og komplekse. Derfor er denne metode hovedsageligt beregnet til investorer og forhandlere på højt niveau.
   • En terminkontrakt er som en aftale om at levere eller modtage varer i en forudbestemt mængde af en bestemt vare på et bestemt tidspunkt i fremtiden til en tidligere aftalt pris.
   • Generelt beregnes denne kontrakt efter standardiseret enhed. For eksempel er en standardkontrakt for Brent rå råolie 1000 tønder. Der er også flere "mini" -kontrakter til rådighed i 500 sager.
   • For eksempel kan du indgå en kontrakt om at købe 1.000 tønder råolie for $ 40 / tønde den 1. december 2015. Værdien af ​​denne kontrakt vil således være 40.000 USD (1000x40). Hvis prisen på olie stiger til 45 USD / tønde inden december, er din kontrakt endnu mere værdifuld, fordi du kun behøver at købe en tønde olie til 40 USD. Du kan derefter sælge kontrakten inden forfaldsdatoen for at få overskud. I dette tilfælde sælger du kontrakten for $ 45.000 (45x1000) og tjener en fortjeneste på $ 5.000.

2. 

   Anerkend risiciene, inden du køber futures. Futures er risikabelt, hvorfor amatører ikke bør bruge denne købsmetode, medmindre den er grundigt undersøgt.
   • Terminkontrakter har også en anden type margenkøb. Det betyder, at du kun skal betale en lille del af kontraktværdien, og resten lånes. For eksempel betaler du kun 25% af værdien af ​​$ 40.000 i råoliekontrakten ved at følge eksemplet ovenfor. Dette betyder, at hvis du sælger denne kontrakt for 45.000 USD som i eksemplet, får du 50% fortjeneste (for med 10.000 USD tjener du 5.000 USD fortjeneste).
   • Dette betyder også, at du risikerer hurtigt at miste 50% af din startkapital eller endnu mere. Hvis prisen på råolie falder med 5 USD / tønde, mister du halvdelen af ​​din oprindelige investering. Din oprindelige egenkapital er $ 10.000, og du låner $ 30.000 for at købe den oprindelige kontrakt for $ 40 / tønde. Hvis du sælger kontrakten for 35 USD / tønde, vil det samlede provenu være 35.000 USD. Efter at have betalt dit $ 30.000 lån plus renter, vil din resterende egenkapital være mindre end $ 5.000.
   • Bemærk, at i nogle tilfælde kan din oprindelige egenkapital, der kræves for at lukke i marginhandel, være højere end 25%. Dette antal afhænger af mægleren og typen af ​​investering.
   • Terminskontrakter opkræver også en meget høj provision (baseret på det krævede investeringsbeløb i kontrakten, ikke kontraktens samlede værdi) og kravene til forretningsstrategi og ekspertise.

3. 

   Køb en terminkontrakt. Hvis du er vidende i marken, kan du bruge futures til at handle med råvarer, der interesserer dig. Og til det bliver du nødt til at finde en mægler, der tilbyder futureshandel.
   • Mange mæglere, der sælger ETF'er og gensidige fonde, tilbyder også ofte futureshandel. Nogle populære mæglere som TD Ameritrade, E * Trade og TradeStation.
   • Når du er klar, skal du bare tage et par enkle trin for at købe en terminkontrakt. Du vælger varetypen, kontrakten udløber måned samt antallet af kontrakter, du vil købe.
   • For eksempel vil du måske købe 3 kontrakter for december 2015 råolie med den tilgængelige pris på 38 USD / tønde.
   • De fleste af mæglerens dato-, antal- og varebokse har rullemenuer med forskellige tilgængelige indstillinger. Du skal bare vælge den ønskede indstilling og derefter klikke på køb.
   reklame

Del 4 af 4: Investering i råvarer ved hjælp af fremadrettede optioner

1. 

   Udforsk de fremtidige optionskontrakter. En terminsoption er en anden lidt mere kompleks investering end en terminkontrakt.Mens terminkontrakter giver en investor mulighed for simpelthen at købe eller sælge en kontrakt for at udføre råvarehandel, giver optionshandel investorer mulighed for at købe eller sælge specifikke futureskontrakter. at købe og sælge en forudbestemt vare til en fremtidig fast pris. Denne mulighed giver handlende mulighed for at klare markedsændringer.
   • Især giver en call-option en investor ret til (men ikke forpligtelsen) til at købe en terminkontrakt til en indløsningspris. I mellemtiden giver salgsoptionerne investorer beføjelse (men ikke påkrævet) til at sælge terminkontrakter. Optionens pris er stykpris og afhænger ikke af terminkontraktsprisen.
   • Da denne metode er relativt kompliceret og forvirrende, anbefaler mange professionelle finansielle rådgivere, at private investorer, især dem, der ikke er erfarne, helt bør undgå den valgfri investeringsmetode. periode.

2. 

   Forstå risiciene og fordelene ved den fremtidige optionstilgang. Futureskontrakter bruges hovedsageligt til to formål: spekulation og afdækning. Begge disse formål har mange fordele og også mange potentielle risici.
   • Spekulation om futuresmuligheder svarer fundamentalt til at spekulere i enhver sikkerhed, med kun en stor forskel. Det vil sige med den sædvanlige spekulative investering, at du bare satser på, at sikkerhedsprisen vil stige. Med en forward-option forudsiger du, at prisen på en vare vil stige eller falde i henhold til den specificerede pris for optionen over en bestemt tidsperiode. Det er at spekulere i muligheden for en sådan stigning eller nedgang, der gør denne type spekulation ekstremt vanskelig.
   • I modsætning til andre investeringstyper varer denne mulighed kun i en kort cyklus, og det meste af optionen udnyttes stadig ikke. Investoren ejer ikke nogen aktiver undtagen retten til at købe eller sælge i en begrænset periode.
   • Afdækning, andre anvendelser af terminsoption er minimal risiko. Afdækning via terminsmuligheden er i det væsentlige forsikringspolice for din eksisterende investering. For eksempel kan du købe en salgsoption, så du kan sælge din investering og minimere dine tab i tilfælde af et pludseligt fald i aktivets pris.

3. 

   Køb en valgmulighed. Hvis du beslutter at købe en forward-option, kan du købe hos din eksisterende mægler. Mange online-mæglere sælger futures. Du skal dog sikre dig, at du overholder nogle af mæglerens specifikke krav til futureshandel.
   • Mens salgsmuligheden kræver, at du sælger en råvarekontrakt, behøver du ikke nødvendigvis at eje den for at købe optionen. De fleste købs- eller salgsmuligheder udøves ikke af den første køber, der simpelthen sælger optionen på eller før udløbsdatoen for at lukke positionen, og de kan tabe penge eller vinde overskud. .
   reklame