Indhold

• Trin
• Del 1 af 2: Lægning af fundamentet
• Del 2 af 2: Beregn din årlige indkomst
• Tips
• Advarsler

Beregningen af ​​den årlige investeringsindkomst foretages med ét formål: at finde ud af den akkumulerede afkast, der er optjent i perioden med pakkeinvestering af værdipapirer. Selvom de forskellige formler, der bruges til at beregne den årlige investeringsindkomst, kan virke skræmmende, er det faktisk ret let for dig at beregne det, når du er fortrolig med et par grundlæggende begreber.

Trin

Del 1 af 2: Lægning af fundamentet

1. 1 Bliv fortrolig med de centrale begreber. Når du ser på årlige investeringsafkast, vil du gentagne gange støde på flere vigtige termer at kende. De er beskrevet nedenfor:
   • Årligt afkast: Det samlede investeringsafkast for et kalenderår, inklusive udbytte, renter og indtjening.
   • Årlig indkomst: Den årlige afkast, der opnås ved behandling af data i perioder, der varede mindre end eller mere end et kalenderår.
   • Gennemsnitlig indkomst: Den gennemsnitlige indkomst, der er tjent over en periode, opnået ved at beregne den samlede indkomst, der er optjent over en længere periode og fordele den jævnt over (kortere) perioder.
   • Akkumuleret indkomst: indkomst, der omfatter geninvesteret rente, udbytte og indtjent overskud.
   • Periode: En bestemt periode - den dag, måned, kvartal eller år, som den modtagne indkomst måles over.
   • Tilbagevendende indkomst: Det samlede afkast af en investering, der måles over et bestemt tidsrum.
2. 2 Bliv fortrolig med princippet om beregning af sammensatte renter. Sammensat rente er en stigning i det overskud, du allerede har. Jo længere den forrentede rente tilfalder dine indskud, jo hurtigere vil de vokse, og du vil modtage store afkast på årsbasis. (Forestil dig, at en snebold ruller ned af en bakke, der vokser i størrelse, når hastigheden stiger.)
   • Forestil dig, at du i det første år investerede $ 100 og tjente 100%, det vil sige ved slutningen af ​​det første år, at du har $ 200. Hvis du i det andet år kun modtager 10% af overskuddet, vil der ved udgangen af ​​det andet år blive tilføjet yderligere 20 til dine 200 dollars.
   • Men hvis du forestiller dig, at du i løbet af det første år kun tjente 50%, så vil du i begyndelsen af ​​det andet år have $ 150. Det samme overskud på 10% i det andet år giver dig ikke $ 20, men $ 15.Det er hele 33% mindre end de $ 20, du fik i det første eksempel.
   • Som et ekstra eksempel, lad os sige, at du i det første år tabte 50%, og du har $ 50 tilbage. Så bliver du nødt til at tjene 100% bare for at gendanne det oprindelige beløb (100% af $ 50 = $ 50 og 50 + 50 = $ 100).
   • Overskudets størrelse og tidspunktet for modtagelsen spiller en stor rolle i beregningen af ​​den påløbne indkomst og studerer deres indvirkning på indkomsten på årsbasis. Det vil sige, at indkomst på årsbasis ikke kan betragtes som en pålidelig indikator for indkomst eller tab. Årlige indtægter er imidlertid nyttige, når man sammenligner forskellige typer investeringer.
3. 3 Brug den tidsvægtede afkast til at beregne dit afkast, justeret til geninvestering. For at finde ud af det aritmetiske gennemsnit af daglig nedbør eller vægttab over flere måneder kan du bruge det aritmetiske gennemsnit. Du har måske lært denne metode i skolen. Det aritmetiske middel vil dog ikke hjælpe dig med at forklare virkningen af ​​tilbagevendende indkomst på andre typer indkomst eller på tidspunktet for deres modtagelse. For at finde ud af det kan vi bruge tidsvægtede geometriske afkast. (Bare rolig, vi lærer dig, hvordan du anvender denne formel!)
   • Du vil ikke kunne bruge det aritmetiske middel her, da alle periodiske indkomster afhænger af hinanden.
   • Forestil dig for eksempel, at du vil beregne den gennemsnitlige indkomst på $ 100 over to år. I det første år tjente du $ 100, det vil sige ved udgangen af ​​det første år har du $ 200 (100% af 100 = 100). Du tabte 50% i det andet år - det vil sige ved udgangen af ​​det andet år har du $ 100 (50% af 200 = 100). Dette er det samme tal, som du startede med i begyndelsen af ​​det første år.
   • Ved beregning af det aritmetiske gennemsnit ville du tilføje begge indkomster og dividere dem med antallet af perioder, det vil sige to år. Som følge heraf ville du opdage, at din gennemsnitlige indkomst var 25% om året. Men når du sammenligner de to indkomster, kan du se, at du faktisk ikke har tjent noget. Årene har gensidigt afbalanceret hinanden.
4. 4 Beregn din samlede indkomst. Først skal du beregne din samlede indkomst for hele den betragtede periode. For klarhedens skyld bruger vi et eksempel, hvor der ikke var transaktioner i form af indskud eller hævninger fra kontoen. For at beregne din samlede indkomst har du brug for to tal: start- og slutværdien af ​​din portefølje.
   • Træk de oprindelige omkostninger fra de endelige omkostninger.
   • Divider det resulterende tal med startomkostningerne. Det resulterende antal vil blive betragtet som fortjeneste.
   • Hvis du har lidt tab i løbet af den pågældende periode, skal du trække saldoen i slutningen af ​​perioden fra den oprindelige saldo. Derefter dividerer du det resulterende tal med den oprindelige saldo, og du ender med en negativ værdi. (Det sidste trin er påkrævet for ikke at tilføje et negativt tal til svaret).
   • Træk først fra, og del derefter. Så får du den samlede profitprocent.
5. 5 Lær at bruge Excel -formler til sådanne beregninger. Formlen til beregning af den samlede indkomstgrad = (værdipapirporteføljens slutværdi - værdipapirporteføljens startværdi) / værdipapirporteføljens startværdi. Formlen til beregning af den påløbne indkomstgrad = grad ((1 + samlet indkomstforhold), (1 / år)) - 1.
   • For eksempel, hvis den oprindelige værdi af porteføljen var $ 1.000, og den endelige værdi syv år senere var $ 2.500, ville beregningen se sådan ud:
     • Samlet indkomstforhold = (2500-1000) / 1000 = 1,5.
     • Påløbelig indkomstgrad = grad ((1 + 1,5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13,98%.

Del 2 af 2: Beregn din årlige indkomst

1. 1 Beregn din årlige indkomst. Efter at have beregnet den samlede indkomst (se ovenfor), indsættes resultatet i denne ligning: Årlig indkomst = (1+ indkomst) -1 Efter at have løst denne ligning, får du et tal, der svarer til din årlige indkomst for hele tidsperioden.
   • Tallet "1" i eksponenten (et lille tal uden for parenteserne) angiver den enhed, vi måler, det vil sige 1 år. Hvis du vil have et mere præcist svar, kan du bruge 365 til at finde ud af din daglige indkomst.
   • "K" står for antallet af perioder, vi måler. Så hvis du beregner din indkomst i 7 år, skal du indtaste tallet "7" i stedet for "K".
   • Antag f.eks., At dine værdipapirer er vokset i værdi mellem $ 1.000 og $ 2.500 i løbet af en syvårig periode.
   • Beregn først din samlede indkomst: (2500-1000) / 1000 = 1,50 (indkomst fra 150%).
   • Beregn derefter din årlige indkomst: (1 + 1,50) -1 = 0,1399 = 13,99% årlig indkomst. Det er alt!
   • Brug den sædvanlige rækkefølge til løsning af matematiske problemer: Følg først trinene i parentes, arbejd derefter med eksponenten, og træk derefter fra.
2. 2 Beregn din halvårlige indkomst. Lad os nu sige, at du vil beregne halvårlig indkomst (indkomst modtaget to gange om året, hver sjette måned) over en periode på syv år. Beregningsformlen er den samme; du skal kun ændre antallet af målte perioder. Som følge heraf vil du modtage en halvårlig indkomst.
   • I dette tilfælde har du 14 halvårsperioder - to om året i syv år.
   • Beregn først din samlede indkomst (2500-1000) / 1000 = 1,50 (indkomst fra 150%).
   • Beregn derefter din årlige afkast: (1 + 1,50) -1 = 6,76%.
   • Du kan konvertere den til årlig indkomst ved blot at multiplicere den med 2: 6,76% x 2 = 13,52%.
3. 3 Beregn den årlige ækvivalent. Du kan også beregne den årlige ækvivalent over kortere perioder. Antag f.eks., At du kun har en halvårlig indkomst og vil vide den årlige ækvivalent. Vi minder dig om, at beregningsformlen er den samme.
   • På seks måneder er værdien af ​​dine værdipapirer steget fra $ 1.000 til $ 1.050.
   • Start med at beregne din samlede indkomst: (1050-1000) /1000=.05 (5% indkomst i seks måneder).
   • Hvis du nu vil vide, hvordan den årlige ækvivalent ville se ud (forudsat at afkast og periodisering forbliver den samme), skal du følge disse trin: (1 + .05) -1 = 10,25% årligt afkast.
   • Uanset periodens længde kan du altid omsætte dit resultat til en årlig indkomst, hvis du følger ovenstående formel.

Tips

• Det er vigtigt at forstå og være i stand til at beregne det årlige afkast på værdipapirer, da du vil bruge din årlige indkomst til at sammenligne med andre investorer samt sammenligne deres præstationsindikatorer. Således bliver du bekendt med de mulige valutarisici, og vigtigere af alt vil du være i stand til at identificere svaghederne ved dine investeringsstrategier.
• Øv dig i at lave disse beregninger, så du let kan løse sådanne ligninger. Med praksis vil du være i stand til at udføre disse beregninger hurtigt og nemt.
• Paradokset, der blev nævnt i begyndelsen af ​​denne artikel, ligger i erkendelsen af, at resultatet af en investering som regel bedømmes ud fra resultaterne af andre bidrag. Med andre ord er en lille skade som følge af prisstigninger på markedet bedre end et lille, men risikabelt overskud. Alt er relativt.

Advarsler

• Sørg for at udføre aritmetiske operationer i den nøjagtige rækkefølge, ellers får du det forkerte resultat. Derfor er det bedre at tjekke dit arbejde efter at have udført disse operationer.